Центральный банк России увеличил число критериев для определения мошеннических операций до шести. Раньше таких критериев было три.
Три новых критерия начали действовать с 25 июля. В этот же день вступил в силу закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям.
Новые признаки включают в себя приостановку переводов на счета, по которым уже были зафиксированы мошеннические действия, даже если информация о мошенниках отсутствует в базе данных регулятора. Вторым новым критерием стало наличие возбужденного уголовного дела против получателя средств. Третий пункт обязывает банки учитывать данные, полученные от сторонних организаций, если они указывают на мошенничество.
Предыдущие три критерия были утверждены ЦБ в 2018 году. Они включают приостановку переводов на счета, внесенные в базу данных о мошеннических действиях, блокировку операций, если они не соответствуют типичным для клиента по сумме, месту или частоте, и приостановку операций с устройств, ранее использованных для мошенничества.
